2019年12月，陈某（另案处理）带着妻子李某来到某家汽车销售公司，用其非法集资项目所得钱款，以现金一次性支付的方式购买了一辆售价80多万元的玛莎拉蒂牌越野车。李某在明知购车钱款来源于非法集资项目的情况下，仍同意将车辆登记在其名下。

没过多久，陈某借新还旧的套路难以为继，非法集资平台的资金链随时可能断裂，他的犯罪事实即将暴露。可陈某没想凑钱还款，只想转移名下资产来逃避日后的追缴。陈某授意李某以虚构债务的方式，将这玛莎拉蒂以“抵债”为由过户给李某的弟弟王某，想以此“保住”这辆车。王某在得知实情后，二话没说就答应了，陪同姐姐前往车管所办理了车辆过户登记手续。事后，陈某还伪造了一张欠条让李某交给王某，以备“不时之需”。车辆过户后不久，陈某与李某办理了离婚手续并携款潜逃。案发后，面对公安机关的传讯，三人仍以“借款”、“抵债”为借口企图蒙混过关，不愿上缴车辆。

自以为可以“瞒天过海”，却终究只是“掩耳盗铃”。2021年12月，武义县检察院以李某、王某构成洗钱罪向法院提起公诉。法院审理后认为李某、王某均构成洗钱罪，二人被分别判处有期徒刑三年、缓刑四年六个月和有期徒刑三年、缓刑四年。该案也是我县首例洗钱案件。

检察官说法：

也许是一念之差，也许是不以为然，又或是碍于情面，就可能沦为不法分子的“垫脚石”，成为“黑”钱变“白”的“工具人”。千万不要贪图蝇头小利，更不可铤而走险、以身试法。增强法治观念，认清洗钱行为，警惕洗钱陷阱，远离洗钱犯罪，打好反洗钱的金融保卫战，是每一个公民的责任。同时，要勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。

如何避免陷入洗钱陷阱？牢记“四不要”原则：

不要随意出租或出借自己的身份证件；

不要随意出租或出借自己的账户、银行卡和U盾；

不要用自己的账户替别人提现；

不要参与网络洗钱。